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banca facile
01 Febbraio 2011 | in categoria/e attualita
RUBRICA BANCAFACILE: la lettera di un lettore ci offre lo spunto per spiegare alcune cose
BancaFacile: capire, investire, risparmiare - a cura di Andrea De Benedetti, PFA FINECO per il Levante e la Fontanabuona Contattami senza impegno per una chiacchierata: 0185.370338 - 338.8292247 andrea.debenedetti@pfafineco.it non tutte come vedi Francesco, c’è anche chi prova a portare un modello nuovo, fatto di relazioni durature, bassi costi e ottimi prodotti. Ma sta a te decidere di cambiare, per far evolvere il sistema. !CERCHIAMO FUTURI PROFESSIONISTI!
Ricevo su appuntamento presso la sede di Chiavari, in Via Vinelli 9 (ex Hotel Giardini)
Caro Francesco hai anticipato la nostra prima vera rubrica, che voleva spiegare appunto cos’è il PFA, o meglio qual’è il suo ruolo, e capirai se veramente può avere due padroni.
PFA sta per Personal Financial Adviser, ossia ‘consulente finanziario personale’, una figura molto conosciuta ed apprezzata all’estero, soprattutto nei paesi anglosassoni. Quante volte sei entrato in banca e ti sei trovato di fronte ad un interlocutore diverso dalla volta prima? Quante volte hai avuto l’impressione che al cliente prima di te fosse stato venduto lo stesso prodotto? Quante volte ti è stato venduto un prodotto della tua Banca, in pieno conflitto di interessi? In Italia non siamo ancora abituati ad avere un professionista autonomo, libero e indipendente, senza vincoli di scelta, in grado di poterti consigliare i migliori investimenti, secondo le TUE esigenze. E sarà sempre lui a seguirti negli anni. Questa è la scommessa di Fineco, con i suoi PFA.
"...In questa giungla di norme e cavilli un po’ di chiarezza non guasta" hai perfettamente ragione Francesco, la funzione di un consulente è appunto quella di aiutarti a capire innanzitutto le tue necessità, a districarti nel mondo degli investimenti e ad agire con cognizione di causa. Il tutto ripetuto e mantenuto nel tempo. E’ proprio quello che spesso oggi manca nella nostra Banca sotto casa, dove il cliente si sente una vittima e i risparmi di una vita sembrano avere un altro Padrone.
"Le banche fanno cartello"
Infine, ecco un consiglio utile per tutti: LE OBBLIGAZIONI BANCARIE, ECCO COSA DOVETE SAPERE
Diverse persone mi hanno interpellato a seguito proposte di sottoscrizione delle più diverse obbligazioni da parte della loro Banca. Non è questo il luogo per discernere se sia meglio il tasso fisso o variabile in queste condizioni di mercato ma mi preme sottolinearvi una cosa: in questi casi deve esservi consegnata ed illustrata la "scheda prodotto" dove si trovano riassunti in maniera piuttosto comprensibile tutti gli aspetti salienti compreso il tasso di rendimento. Ed inoltre tale tasso è sempre confrontato con quello di un corrispondente Titolo Di Stato Italiano per durata e tipologia. Ecco che in maniera piuttosto semplice potete capire se il rendimento che vi offrono è interessante o magari comprando un BTP o un CCT ottenete qualcosa di più rischiando di meno…Se non riuscite a trovare questo dato o non vi viene fornito utilizzando anche fonti ufficiali, come ad esempio un giornale finanziario, non avete neanche quel minimo di informazione che vi serve per prendere una decisione e quindi meglio lascar perdere…
Fineco, prima banca diretta in Italia con oltre 900.000 clienti e una rete di 2500 promotori, cerca giovani diplomati o laureati in discipline economiche da avviare, con percorsi di formazione teorico-pratici, alla professione di Personal Financial Adviser.
Se non hai ancora 34 anni e pensi di avere:
- intraprendenza e forte spirito imprenditoriale
- orientamento al cliente ed elevata predisposizione ai rapporti interpersonali
- ottima capacità di comunicazione e di gestione delle situazioni stressanti
- valori di trasparenza, etica, efficienza
invia il tuo curriculum a: enrico.tacchini@pfafineco.it
Tratto da CORFOLE! del 2/2011, con 25.000 copie gratuite: la testata più diffusa del Levante © Riproduzione vietata
Tags: banca facile
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